Trong đầu tư Forex, kỹ năng quản lý vốn tốt không phải nhà giao dịch nào cũng có thể làm được. Nhưng với những trader nào biết đến quy tắc quản lý vốn 2% thì họ sẽ tối ưu hóa được lợi nhuận cũng như hạn chế được nhiều rủi ro nhất có thể. Vậy quy tắc quản lý vốn 2% của các nhà đầu tư chuyên nghiệp là gì? Hãy đọc qua bài viết bên dưới đây để tìm hiểu thêm kiến thức đầu tư Forex đầy thú vị bạn nhé!
Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Theo quy tắc quản lý vốn 2%, bạn sẽ không để cho giao dịch của mình thua lỗ quá mức 2%. Đây không chỉ là quy tắc mà còn là một chiến lược đầu tư được nhiều trader Forex chuyên nghiệp sử dụng.
Vì dựa trên quy tắc này nếu xét trong dài hạn bạn sẽ tính toán được số vốn mình cần bỏ ra trên mỗi giao dịch là bao nhiêu. Không những thế, bạn cũng có thể giới hạn số tiền thua lỗ của mình trong một hạn mức nhất định, cụ thể ở đây là 2%.
Để giúp cho độc giả dễ hiểu hơn thì chúng ta cùng phân tích một ví dụ cụ thể ngay sau đây nhé!
- Jack đang có tổng nguồn vốn là 1000 USD và muốn mở một lệnh giao dịch trên cặp tiền tệ EUR/USD.
- Để tối ưu lợi nhuận, Jack đã áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% và xác định được số tiền thua lỗ mình có thể chịu được là 20 USD. Bởi vì 1000 USD * 2% = 20 USD.
- Từ con số tiền thua lỗ này Jack có thể tính toán ra được khối lượng giao dịch cho mỗi lệnh là bao nhiêu. Kết quả là anh ấy có thể tính ra được cả số vốn cần đầu tư cũng như số tiền sử dụng cho ký quỹ đòn bẩy.
Hướng dẫn áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% vào giao dịch Forex
Bên dưới đây là thông tin cực kỳ quan trọng và hữu ích đối với tất cả nhà đầu tư. Cho dù bạn là trader mới hay đã có kinh nghiệm lâu năm thì cũng cần biết qua 5 bước áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% trong giao dịch Forex này nhé.
Bước 1: Xác định số tiền thua lỗ tối đa
Để hướng dẫn cách áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% một cách hiệu quả nhất thì chúng ta hãy sử dụng một vài con số giả định nhé.
- Tổng nguồn vốn Jack có là 1000 USD.
- Lệnh mua cặp tiền tệ EUR/USD.
- Mức vào lệnh là 1.39100.
- Điểm stoploss là 1.38800.
- Điểm chốt lợi nhuận là 1.40000.
- Tài khoản tiêu chuẩn, không tính phí hoa hồng.
Dựa vào các thông tin này chúng ta có thể tính toán được số tiền thua lỗ tối đa mà bạn có thể bỏ ra bằng 2% * 1,000 USD= 20 USD.
Bước 2: Tính đến tổng số pips thua lỗ
Ở phần này, Thuvientaichinh sẽ cung cấp cho bạn thêm một kiến thức về số pips thua lỗ trong giao dịch. Các nhà đầu tư chỉ cần tính khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm stop-loss sẽ ra tổng số pips thua lỗ.
Và theo những con số chúng ta giả sử ở trên thì tổng số pips thua lỗ mà Jack có thể phải chịu là 30 pips và lợi nhuận ước tính là 90 pips. Đi kèm với đó là tỷ lệ R:R = 1:3.
Bước 3: Tính đến giá trị của tổng số pips thua lỗ
Chúng ta có được giá trị của 1 pips trên một cặp tiền tệ EUR/USD là 10 USD => giá trị của tổng số pips thua lỗ = 300 USD = 30 pips * 10 USD.
Bước 4: Tính đến khối lượng giao dịch
Đến bước này, chúng ta sẽ dễ dàng tính toán khối lượng giao dịch hơn khi giả định nó bằng X => tổng giá trị của 30 pips thua lỗ là 300*X (USD) => Chúng ta có được công thức tính 1: 20 USD = 300*X, suy ra X = 0.06666667 lots.
Bước 5: Tiến hành thực hiện lệnh giao dịch
Từ 4 bước trên chúng ta ghi nhận được các con số như sau:
- X = khối lượng giao dịch = 0.067 lots.
- Lệnh mua 0.067 lots EUR/USD tại mức giá 1.39100.
- Điểm stoploss là 1.38800.
- Điểm chốt lợi nhuận là 1.40000.
Nếu như giao dịch không đi đúng hướng dự đoán của trader thì thua lỗ của bạn sẽ nằm ở mức xấp xỉ 2% trên một giao dịch. Như vậy, chúng ta đã áp dụng được quy tắc quản lý vốn 2% thành công rồi nhé!
Quy tắc quản lý vốn 2% có rủi ro hay không?
Theo góc nhìn từ admin Thuvientaichinh, chúng tôi thấy rằng việc lạm dụng quy tắc quản lý vốn 2% sẽ đánh lừa tâm trí của bạn. Bởi vì sẽ có không ít trader suy nghĩ rằng “tôi đã áp dụng công thức 2%, giao dịch thua lỗ không quá nhiều”. Cũng chính vì tâm lý ỉ lại như thế này mà các nhà đầu tư trở nên ít nhạy cảm hơn với rủi ro trên thị trường. Thậm chí, khi họ giao dịch quá mức thì mối đe dọa về cháy tài khoản còn cao hơn gấp nhiều lần.
Thêm vào đó, khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% bạn sẽ thấy được giao dịch của mình chỉ mất một khoản tiền nhỏ. Tuy nhiên hãy thử nghĩ kỷ lại xem, khi bạn thực hiện liên tiếp nhiều giao dịch thua nhỏ như thế thì tổng nguồn vốn của trader sẽ lỗ nặng. Và rõ ràng hành động này dẫn đến các trader giao dịch quá mức và không biết điểm dừng.
Trader cần biết rằng quy tắc quản lý vốn 2% có tốt nhưng nó không phải là tối ưu 100%. Bạn không nên quá lạm dụng quy tắc này để dẫn đến giao dịch không kiểm soát được. Chúc bạn thành công trong sự nghiệp trading của mình nhé!
Bài viết liên quan:
- Tìm hiểu Trendline là gì? Cách vẽ Trendline (đường xu hướng) đúng chuẩn
- Tìm hiểu ngoại hối Forex là gì ? Có nên đầu tư vào sàn Forex không?
- Tại Việt Nam, đầu tư và giao dịch sàn Forex có hợp pháp không ?
- Tìm hiểu đường EMA là gì? Cách sử dụng đường EMA trong Forex tốt nhất
- Giờ (thời gian) mở cửa và đóng cửa của thị trường Forex
- Hướng dẫn cách chơi và giao dịch Forex cho người mới bắt đầu
Mời bạn tham gia Cộng Đồng Telegram THƯ VIỆN TÀI CHÍNH để nhận thêm kiến thức, chiến lược và trao đổi thông tin cùng hơn 100.000 Nhà Đầu Tư!!!
Group Chat: https://t.me/ThuVienTaiChinhGroup
Channel Tín Hiệu Giao Dịch: https://t.me/TaiChinhThuVien
